_edited.jpg

Workshop / Seminář

Workshop na míru podle vašich potřeb

Průzkum a statistiky ukazují, že Češi neumí plavat ve vodách finančního světa.
A výsledky práce finančních „odborníků“ nás nutí zvýšit si vlastní způsobilost
k otázce peněz a finančních produktů.
 
Jak se postavit této realitě?
 
Otevřít se možnostem rozšířit si znalosti, dovednosti a pevnější základy finanční gramotnosti pod vedením mentora, který formou otázek, alegorií, faktů, aktivitami
a diskuzí pomůže zvýšit sebevědomí v oblasti vlastního hospodaření, které vede
k finanční stabilitě, bezpečí a spokojenosti.

Cíl workshopu

Cílem workshopu je pochopit realitu rodinného rozpočtu, jak vypadá finanční svět, poznat principy finančních produktů  a zároveň jak předcházet zadlužení či dokonce exekuci.
Kurz chytře, jednoduše a efektivně pomůže objasnit
PROČ, CO a JAK S PENĚZI.
  • Peněžní gramotnost jako součást finanční gramotnosti

  • O finančním světě a jak hospodaří Češi v porovnání s jinými národy a proč

  • Umět pečovat o své peníze podle svých potřeb, možností a zkušeností

  • Jak na rodinný rozpočet podle priorit/pyramidy potřeb

  • Jak ušetřit, žít levněji a přitom spokojeně

  • Kdy, co a jak s finanční rezervou aneb jak myslet na svou budoucnost

  • Principy finančních produktů

  • Jakou roli a důležitost má pojištění v našem životě

  • Kdy je půjčka problémem, kdy radostí a proč

  • Co je nejdůležitější vědět před podpisem úvěrové smlouvy

  • Znalost úvěrových produktů a slovních obratů půjček

  • Investiční možnosti a umění se vyhnout riziku

  • Který produkt zvolit/nezvolit a proč

  • První pomoc při jednání s finančním poradcem/bankéřem

  • Jak se dále rozvíjet hrou a četbou

Co do obsahu?

Finanční svět
  • Základní rozdělení finančního trhu
  • Struktura úspor Čechů a vybraných zemí světa
Analýza rodinných financí
  • Finanční analýza a priorita potřeb z pohledu stability a bezpečí
  • Realita rodinného rozpočtu
Půjčky
  • Co je úvěr a kde se s ním můžeme potkat
  • Praktičnost možností úvěrových produktů
  • Co je reálná cena půjčky = RPSN;
  • Příprava na nástrahy úvěrových produktů
  • Který produkt je vhodný, kdy a za jakých podmínek
  • Jak postupovat před upsáním / využitím úvěrového produktu
  • Jak pracovat s úvěrovým produktem a předcházet nezvládnutelnému zadlužení
  • Základní objasnění obratů - „exekuce“, „insolvence“/„osobní bankrot“
Pojištění
  • Rozdíl mezi neživotním a životním pojištění
  • Výhody a nevýhody životních pojistek
  • Objasnění hierarchie důležitosti jednotlivých druhů pojištění
  • Jak na vlastní jistoty a bezpečí
Penzijní spoření
  • Princip produktu
  • Výhody a nevýhody penzijního spoření
  • Základní rozdíly transformovaných fondů a doplňkového penzijního spoření
  • Diskuze kdy se vyplatí změna ze staré smlouvy na novou
Porovnání pojištění a penzijního spoření
  • Kdy je výhodnější pojištění a kdy penzijní spoření ať už vlastním příspěvkem či z pohledu příspěvku zaměstnavatele
Stavební spoření
  • Prověřit znalosti „jednoduchého“ produktu
  • Probrání chyb, kterých se klienti nejčastěji dopouštějí
  • Jak optimálně spořit
Investování
  • Popis nástrojů finančního trhu formou reálných příkladů
  • Nevýhody/rizika a trendy finančních nástrojů
  • Principy investování do fondů a jak to funguje
  • Strategie investování podle typů fondů – snadné objasnění formou alegorií
  • Výhody investování a kouzlo pravidelného investování
Téma peněz a finančních produktů spojené s dětmi
  • Jak vzdělávat děti a vést je k "rozumnému" vnímání hodnoty peněz

  • Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti

  • Jaký produkt zvolit/nezvolit pro své děti a proč

  • Desatero k dětskému účtu

Přehled finančních produktů
  • Které produkty mají pojištěné vklady a které podléhají danění
  • Souhrn produktů - jejich rizika a likvidita
Co je důležité vědět a nebát se zeptat svého finančního odborníka!
  • Jak poznat finančního poradce "profesionála" 
  • Jak předcházet manipulaci tzv. "šmejdy"

Metodika

Interaktivní výklad plný otázek, praktická cvičení, modelové příklady a diskuze.
Celý workshop i výklad pojmů je přizpůsoben věkové úrovni účastníků.
Lektor využívá schopnost vnitřní i vnější motivace, vlastních úvah i zkušeností účastníků a jejich závěrů na probírané téma, jako například jak tvořit finanční rezervy na základě pyramidy potřeb.
Lektor kurzu vychází z více jak 20leté zkušenosti v oblasti financí, více jak 10leté zkušenosti mentoringu finančních poradců, bankéřů a práce přímo s klienty.

Něco se (ne)povedlo?

Chcete sdílet svou zkušenost s finančními poradci či bankéři?

Oslovil vás kurz? Poskytnete zpětnou vazbu/referenci?

Našli jste chybku či nepřesnou informaci?

NEVÁHEJTE MI NAPSAT!

REFERENCE

"Paní Kalátová byla na kurz velmi dobře připravená, padlo mnoho zajímavých tipů, postřehů, myšlenek k zamyšlení. Mohu jen doporučit."

                                                         Věra B.

"Mi ten šmejd nabídl fond s předplaceným poplatkem. Ještě že ten návrh viděla paní Kalátová. Moc děkuji za analýzu smluv."

                                                         Alena B.

"Zaujalo mě téma o poplatcích hlavně u investic. Navíc vše bylo vysvětlováno pro obyčejné lidi. Seminář byl  užitečný v mnoha směrech."

                                                         Jarka B.

"Kurz byl hodnotný s velkou škálou rad a produktů pro děti. Nejen o číslech, ale i o fintách rádoby poradců a nebezpečích, kterých se běžný člověk nemá šanci vyvarovat, protože je neví. Pro mne tedy velmi hodnotný kurz, který mohu vřele doporučit."

                                                         Tomáš Roud

"Přínosný kurz pro každého rodiče, který tápe ve způsobu, jak vést své dítě k finanční zodpovědnosti. Velmi oceňuji užitečné rady a tipy na metody a pomůcky, jak dítě do problematiky uvést a postupně s ním pracovat."

                                                         Martina P.

"V kurzu jsem se dozvěděla spoustu zajímavých tipů, co s dětmi konkrétně doma dělat. Velice důležitý pro mě byl celkový pohled na uchopení finanční gramotnosti dětí, vyjasnilo se mi, co mám vlastně dělat a kam směřovat při učení dětí jak zacházet s penězi i jak k nim přistupovat."

                                              Marcela Jahodová

"Kdybych měla možnost si poslechnout workshop Finanční zralosti před dvaceti lety, mohla jsem se vyvarovat mnoha chybám."

                                                         Jiřina P.

"Jsem se obávala, že to nepochopím, ale Veronika vše vysvětlila jasně a lidsky."

                                                       Veronika D.

"Pochopila jsem, že splácet kreditku se nevyplácí a rychle řešila svou situaci. Děkuji  za školení a konzultace. Pomoc přišla ve správný čas a ušetřila jsem tak dost peněz."

                                                              Dita V.

_edited.jpg

Ceník

 

Praha 

IČO: 66868475

Obchodní podmínky

Reklamační řád

Ochrana osobních údajů

Veronika Kalátová

© 2018 - 2020

Všechna práva vyhrazena

www.financnizralost.cz 

  • White Facebook Icon
  • YouTube