Praha 

IČO: 66868475

Obchodní podmínky

Reklamační řád

Ochrana osobních údajů

Veronika Kalátová © 2018 

Všechna práva vyhrazena

www.financnizralost.cz 

Tel: +420 777 025 000

financnizralost@gmail.com

  • White Facebook Icon

Workshop / Seminář

Workshop na míru podle vašich potřeb

Průzkum a statistiky ukazují, že Češi neumí plavat ve vodách finančního světa.
A výsledky práce finančních „odborníků“ nás nutí zvýšit si vlastní způsobilost
k otázce peněz a finančních produktů.
 
Jak se postavit této realitě?
 
Otevřít se možnostem rozšířit si znalosti, dovednosti a pevnější základy finanční gramotnosti pod vedením mentora, který formou otázek, alegorií, faktů, aktivitami
a diskuzí pomůže zvýšit sebevědomí v oblasti vlastního hospodaření, které vede
k finanční stabilitě, bezpečí a spokojenosti.

Cíl workshopu

Cílem workshopu je pochopit realitu rodinného rozpočtu, jak vypadá finanční svět, poznat principy finančních produktů  a zároveň jak předcházet zadlužení či dokonce exekuci.
Kurz chytře, jednoduše a efektivně pomůže objasnit
PROČ, CO a JAK S PENĚZI.
  • Peněžní gramotnost jako součást finanční gramotnosti

  • O finančním světě a jak hospodaří Češi v porovnání s jinými národy a proč

  • Umět pečovat o své peníze podle svých potřeb, možností a zkušeností

  • Jak na rodinný rozpočet podle priorit/pyramidy potřeb

  • Jak ušetřit, žít levněji a přitom spokojeně

  • Kdy, co a jak s finanční rezervou aneb jak myslet na svou budoucnost

  • Principy finančních produktů

  • Jakou roli a důležitost má pojištění v našem životě

  • Kdy je půjčka problémem, kdy radostí a proč

  • Co je nejdůležitější vědět před podpisem úvěrové smlouvy

  • Znalost úvěrových produktů a slovních obratů půjček

  • Investiční možnosti a umění se vyhnout riziku

  • Který produkt zvolit/nezvolit a proč

  • První pomoc při jednání s finančním poradcem/bankéřem

  • Jak se dále rozvíjet hrou a četbou

Co do obsahu?

Finanční svět
  • Základní rozdělení finančního trhu
  • Struktura úspor Čechů a vybraných zemí světa
Analýza rodinných financí
  • Finanční analýza a priorita potřeb z pohledu stability a bezpečí
  • Realita rodinného rozpočtu
Půjčky
  • Co je úvěr a kde se s ním můžeme potkat
  • Praktičnost možností úvěrových produktů
  • Co je reálná cena půjčky = RPSN;
  • Příprava na nástrahy úvěrových produktů
  • Který produkt je vhodný, kdy a za jakých podmínek
  • Jak postupovat před upsáním / využitím úvěrového produktu
  • Jak pracovat s úvěrovým produktem a předcházet nezvládnutelnému zadlužení
  • Základní objasnění obratů - „exekuce“, „insolvence“/„osobní bankrot“
Pojištění
  • Rozdíl mezi neživotním a životním pojištění
  • Výhody a nevýhody životních pojistek
  • Objasnění hierarchie důležitosti jednotlivých druhů pojištění
  • Jak na vlastní jistoty a bezpečí
Penzijní spoření
  • Princip produktu
  • Výhody a nevýhody penzijního spoření
  • Základní rozdíly transformovaných fondů a doplňkového penzijního spoření
  • Diskuze kdy se vyplatí změna ze staré smlouvy na novou
Porovnání pojištění a penzijního spoření
  • Kdy je výhodnější pojištění a kdy penzijní spoření ať už vlastním příspěvkem či z pohledu příspěvku zaměstnavatele
Stavební spoření
  • Prověřit znalosti „jednoduchého“ produktu
  • Probrání chyb, kterých se klienti nejčastěji dopouštějí
  • Jak optimálně spořit
Investování
  • Popis nástrojů finančního trhu formou reálných příkladů
  • Nevýhody/rizika a trendy finančních nástrojů
  • Principy investování do fondů a jak to funguje
  • Strategie investování podle typů fondů – snadné objasnění formou alegorií
  • Výhody investování a kouzlo pravidelného investování
Téma peněz a finančních produktů spojené s dětmi
  • Jak vzdělávat děti a vést je k "rozumnému" vnímání hodnoty peněz

  • Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti

  • Jaký produkt zvolit/nezvolit pro své děti a proč

  • Desatero k dětskému účtu

Přehled finančních produktů
  • Které produkty mají pojištěné vklady a které podléhají danění
  • Souhrn produktů - jejich rizika a likvidita
Co je důležité vědět a nebát se zeptat svého finančního odborníka!
  • Jak poznat finančního poradce "profesionála" 
  • Jak předcházet manipulaci tzv. "šmejdy"

Metodika

Interaktivní výklad plný otázek, praktická cvičení, modelové příklady a diskuze.
Celý workshop i výklad pojmů je přizpůsoben věkové úrovni účastníků.
Lektor využívá schopnost vnitřní i vnější motivace, vlastních úvah i zkušeností účastníků a jejich závěrů na probírané téma, jako například jak tvořit finanční rezervy na základě pyramidy potřeb.
Lektor kurzu vychází z více jak 20leté zkušenosti v oblasti financí, více jak 10leté zkušenosti mentoringu finančních poradců, bankéřů a práce přímo s klienty.